‌近日，中国投资协会在青岛召开“金融业财富管理行业高质量发展研讨会”，并正式发布“全心全意为民理财倡议书”。该倡议书是在去年线上、线下广泛征求意见的基础上，多次修改完善的，旨在进一步明确财富和资管行业的人民性的主要要求，调动从业人员保护好、实现好、发展好投资者利益的主动性和积极性，推动行业向高质量发展转型。

　　鉴于财富和资管行业起于人民的需求，为了人boyu博鱼,民利益的宗旨，益于人民的目标，《倡议书》突出强调了“客户至上”的理念，要求行业在利益冲突boyu博鱼,时坚持“客户利益高于天”，在日常服务中坚持“利客为先”，面对风险时早提醒、不避责。这一理念的细化，不仅体现了行业对客户的尊重和关怀，更为行业树立了更新、更高的服务标杆boyu博鱼,。

　　财富和资产管理作为一项专业工作，《倡议书》明确了“专业服务”的职责要求：即要求从业人员一是专注专心履责，必须静心听取客户需求，专注并满足客户需求；二是专业，即不断丰富专业知识，提升技能，为客户创造和奉献专业价值，这将有助于提升行业整体的专业水平和服务质量。

　　在投资（理财）顾问的角色方面，《倡议书》指出，投顾是一个“人心行业”，要求从业人员坚守最高道德标准和最严法规要求，设计、实施最优财富管理方案，实现客户最佳利益。为此，投顾人员应成为客户财富的“系统规划师”、“管理师”和“长期陪伴者”，而不是单一的“技术员”、“销售员”。这一角色的定位，将推动投顾服务向更加全面、更加贴心的方向发展，为社会增添更多的“正能量”。

　　《倡议书》还就发展普惠理财，要求积极构建涵盖信贷、保险、理财、基金等综合普惠金融体系，研发推出普惠性、多样性、可及性的产品和策略，让更多市场主体和人民群众享受到又普又惠的金融产品服务，这将有助于推动金融业更好、更多、更广地服务实体经济和人民群众，助力实现中国式现代化和促进全体人民共同富裕。

　　为实现“四感”的为民理财目标，即增强投资者的安全感、获得感、信任感和愉悦感，《倡议书》要求行业不断增强客户需求匹配精准性、信息告知及时性、风险防范前瞻性等方面的能力，这将进一步提升投资者的满意度和信任度，为行业的可持续发展奠定坚实基础。

　　中国投资协会此次在青岛发布的“全心全意为民理财倡议书”，不仅体现了协会对金融业财富管理高质量发展的高度关注和积极行动，更为行业树立了新的标杆和方向，也得到参会的银行、证券、保险、基金、信托等金融机构的高度认可和一致好评。我们期待更多金融机构和从业人员能够积极响应倡议，共同推动金融业财富管理向更加高质量、更加可持续的方向发展。

　　2023年10月召开的中央金融工作会议强调要“深刻把握金融工作的人民性”,这为走好中国特色金融发展之路提供了根本的遵循和工作目标。财富和资管行业起于人民，为了人民，益于人民,根本上是人民的事业,因此，必须牢记“全心全意为民理财”的根本宗旨,实现好、保护好、发展好人民的根本利益,为此我们倡议：

　　——坚定不移“客户至上”的理念,使“一切为了人民”的初心矢志不渝。“客户至上”就是要在利益冲突时,坚持客户利益高于资管机构利益,客户利益高于从业人员利益,客户利益高于其它相关机构、人员的利益,也就是通常所说的“客户利益高于天”,在利益前见诚心;“客户至上”就是要在日常服务中,坚持“利客为先”,确保客户业务优先办、客户问题优先答、客户困难优先帮、客户信息优先到,在服务中见细心；“客户至上”就是面对风险早预测、早提醒、早建议,不怕难、不怕怨、不避责,也就是古人讲“患难知人心”,在风雨中见真心。

　　——坚定不移履行“专业服务”的职责，使“一切为了人民”在服务中一以贯之。财富和资产管理是一个非常专业的工作,一要专心履责,就是静心听取客户的需求,专注客户的需求,用心满足客户的需求,潜心挖掘客户的需求,一心一意为客户,不分心走神;二要专业,把财富和资产管理作为人生的专攻方向、丰富财富和资产管理的专门知识、练就财富和资产管理的专业技能,不断提升对资产、策略、组合配置、产品研究与选择的精细度和精准度,为客户创造、奉献专业的价值。

　　——坚定不移做好“投资（理财）顾问”,使“一切为了人民”始终如一。投顾始于人心所求,达于人心所愿,乐于先人后己,在于顾问之道,是一个“人心行业”，为此,我们坚守行业最高道德标准、最严法规要求，设计、实施最优财富管理方案,实现客户的最佳利益,真正成为客户财富的“系统规划师”而不是单一的“技术员”,财富产品的“管理师”而不是产品“销售员”,全生命周期、全业务流程的“长期陪伴者”而不是“临时工”,财富风险的“全科医生”而不是“骗人坑人者”。尤其是在当前金融业转型发展的大势下，全体投顾人员敢为人先，争做为民理财的“先行者”,金融职业的“模范生”,客户利益的“守护神”,社会信用的“挑山工”,让投顾的未来成为客户信赖、学子向往、社会点赞、行业著名、自我幸福的职业典范。

　　——坚定不移发展普惠理财,使“一切为了人民”惠及普罗大众。我们要推动构建涵盖信贷、保险、理财、基金等综合普惠金boyu博鱼,融体系，研发推出普惠性、多样性、可及性的产品和策略，着力拓宽普惠金融服务领域，让更多市场主体和人民群众都能享受到又普又惠的金融产品服务，助力实现中国式现代化、促进全体人民共同富裕，为建设金融强国贡献中国特色普惠金融力量。

　　——坚定不移实现“四感”的为民理财目标,使“一切为了人民”落地见效。我们要增强客户需求匹配精准性、信息告知及时性、风险防范前瞻性、交易效率的快捷性、业务办理的方便性、投资回报的有效性,让投资者在理财中增强安全感、获得感、信任感和愉悦感。

　　为民理财,既“投”且“顾”，虽路长道艰,但为者常成,行者常至,恒者常远。我们志愿做：前行者、拓荒者,成为投顾先锋队；我们志愿做：敲门砖、垫脚石,成为普惠理财的“探索号”,在中国大财富管理高质量、高速度发展的宏大叙事中,在点点滴滴造就非凡的恒久坚守中,锚定世界名牌职业,不忘初心,砥砺前行,共创价值,共建生态,共赢未来,为中国式现代化和人民共同富裕贡献最大的力量！